Esta política describe las medidas de prevención de blanqueo de capitales (AML) y financiación del terrorismo (CTF) aplicadas por Rosaliou Pay, conforme a la Directiva (UE) 2015/849, Ley 10/2010 y recomendaciones FATF.
1. Marco AML
Disponemos de un Compliance Officer, matriz de riesgos, políticas KYC/KYB reforzadas, monitorización transaccional y reporte SAR/STR al Sepblac.
2. Diligencia debida
Aplicamos KYC estándar y reforzada (EDD) para clientes de alto riesgo (PEP, jurisdicciones de alto riesgo, estructuras complejas).
3. Monitorización
Cada transacción es sometida a reglas AML, detección de patrones, velocity, saltos de saldo y screening continuo contra listas OFAC/UE/ONU/UK HMT.
4. Reporte
Toda operación sospechosa se documenta y reporta al Sepblac vía SAR/STR dentro de los plazos legales, con confidencialidad y prohibición de tipping-off.
5. Conservación
Conservamos la documentación AML durante 10 años desde el final de la relación o de la operación.