Nuestro motor de riesgo puntúa clientes y operaciones con un modelo de reglas y heurísticas que cubre riesgo AML, fraude, crédito y operacional.
1. Modelo de scoring
Cada cliente y operación recibe una puntuación 0-100. Las operaciones con score >75 se escalan a revisión manual y las >90 se bloquean.
2. Factores
País, divisa, corredor, velocidad, geolocalización, VPN, saltos de saldo, comportamiento anómalo, listas de sanciones y PEP.
3. Revisión manual
Un equipo de compliance revisa casos escalados, con SLA de 24h y trazabilidad de cada decisión.